易方达基金总经理刘晓艳：以专业精神与投资者长期长情常相伴

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3月17日，易方达基金总经理刘晓艳在中国证券报主办的“2023基金业投教创新论坛”上表示，提升基民获得感没有灵丹妙药，也没有一蹴而就的方法，让更多的人做起来、行动起来，发展投教、顾问队伍，以专业精神与投资者长期长情常相伴，才能提升投资者获得感，推动行业高质量发展。

“服务居民理财，提升投资者获得感是我们这个行业的根本使命。”刘晓艳认为，公募基金行业一端是服务居民理财需求，让老百姓分享经济增长的成果，另一端是服务实体经济，而这两端底层逻辑一致。为居民理财的过程，也是提高直接融资，服务实体经济的过程，两者可以实现正向循环。

她介绍，截至2022年底，全市场主动权益类基金最近20年、最近10年、最近5年的平均年化收益率分别是13.7%、12.3%、9.3%，不算很高，但正好是一个“GDP+”的收益率。公募基金在理论上和实践中是能为投资者分享到经济增长成果的。

但她也坦言，基金业绩是有波动的，投资者常常因为波动拿不住，频繁买卖，结果赚不到基金赚的钱。因此，培养出一支专业化、规范化的投教、顾问队伍，以专业精神与投资者长期长情常相伴是非常有必要的。

她认为，建设这样一支队伍是切实可行的。从美国数据来看，截至2021年底，美国SEC注册的投顾机构共1.48万个，非行政雇员超过92万人，其中约35万人是投资顾问代表（IAR）。可以通过建立标准和规则，搭建知识库，为从业人员做全面、系统的培训，培养出一定数量的专业化投教、顾问队伍。依靠这样的队伍，在投前、投中、投后全方位陪伴投资者：投前进行投教，讲得清楚，投资者才能买得明白；投中进行专业分析、给出合理建议，辅导投资者做出适合自己的投资决策；投后持续跟踪，在市场波动时缓解投资者焦虑，降低客户因非理性操作带来的损失。

刘晓艳表示，可以集聚合力，扩大投教和顾问服务的队伍。例如，借助媒体在创作力和影响力上的优势，制作老百姓愿意看、喜欢看、看得懂的“白话基金”专栏，扩大传播的广度；依靠银行、券商、平台等，共同做好线上线下投教、陪伴服务。易方达基金愿与基金投教联盟伙伴一起做起来、行动起来，以专业精神长期长情陪伴投资者，提升投资者获得感，推动行业高质量发展。